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Jeder, der seine Kunden nach dem «Best Advice» Gedanken beraten will, braucht vor allem eines: Unabhängigkeit. Wenn Produktanbieter wie Banken, Versicherungen, Invest- mentfondsgesellschaften oder Kapitalanlagegesellschaften Einfluss auf die Berater haben, verlieren diese ihre Unab- hängigkeit. Die individuelle Vermögenssituation des Klienten tritt in den Hintergrund und macht dem Interesse der Pro- duktanbieter Platz. Das wollen wir nicht und gehen andere Wege. Andre Abele |
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Aber: Man kann sich auch überversorgen! Vorsorge für Invalidität / Berufsunfähigkeit, Krankheit, Tod, schwere Krankheit (Infarkt, Krebs etc.), Altersrente. Was leistet der Staat, was ist erstrebenswert und welche privaten Vorsorgemöglichkeiten bieten sich an? Bei diesem Schwerpunkthema werden wir erarbeiten, was der Staat leistet und was an zusätzlicher Vorsorge notwendig ist. Der Versicherungsmarkt bietet ein großes Spektrum an Möglichkeiten (Berufsunfähigkeitsversicherung, Kranken- versicherung, Rentenversicherung, Versicherung gegen schwere Krankheiten, Lebensversicherung). Welche Verträge machen für Sie Sinn, welche Gesellschaft hat gute Angebote? Wir sind Ihr Lotse durch diesen Vorsorge-Wirrwarr. |
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Wer es ist, kann aber auch sein Leid klagen! Geld zu haben und zu vermehren ist sprichwörtlich richtige Arbeit. Arbeit, um aus dem Erwerbseinkommen Ersparnisse zu bilden (am Anfang reicht es vielleicht nur zu einem Sparplan), mehr und mehr kommen aber auch größere Beträge durch Erbschaften, Immobilienverkäufe, Betriebsverkäufe u. ä. zustande. Hat man das Geld, geht die Arbeit erst richtig los:
Kurzum von A bis Z wie: Anleihen, Aktien, Bankangebote, Bundesschatzbriefe, Derivate, geschlossene Fonds, Hedge Fonds, Immobilien, Investmentfonds, Obligationen, Pfandbriefe, Private Equity, Sparbuch, Termingeld, Zertifikate und und und. Sie werden sehen: mit einer maßgeschneiderten Zusammenstellung aus dieser Fülle von Möglichkeiten werden Sie immer ein gutes Gefühl haben und Ihre Ziele/Wünsche optimal erreichen. Wir helfen dabei! |
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sie machen manchmal auch aus anderen Gründen Sinn. Ob gewerbliche oder private Finanzierung, ob Immobilien- finanzierung oder Investitionsfinanzierung, immer stellt sich die Frage: Wie mache ich es am Besten? Welche Zinsbindung, Sondertilgungen, Bereitstellungszinsen, Tilgungsaussetzung, annuitätische oder gleichbleibende Tilgung, Wertermittlung, Beleihungswerte, …? Kurzum: Welches Institut bietet mir die optimale Finanzierung zu den preiswertesten Konditionen? Wir helfen dabei! |
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oder schon vorher aus zumeist steuerlichen Gründen verschenkt. Das weiß auch der Fiskus und reibt sich bereits die Hände. Wie transferiere ich Vermögen, damit der Erber / Beschenkte nach Abzug von Steuern möglichst viel selbst behält? Wie kann ich es gerecht weitergeben, wenn mehrere Empfänger zu beachten sind? Bei größeren Beträgen habe ich vielleicht schon an eine Stiftung gedacht. Auch bei diesem Thema gilt: Wir helfen Ihnen dabei! |
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Außergewöhnliche Kunden fordern außergewöhnliche Beratung! Deshalb steht im Focus der Beratung immer Ihre ganz persönliche, finanzielle Situation. Ausgangspunkt ist die Erfassung des momentanen Ist-Zustandes, Ihre Zielsetzung und Ihre Wünsche (Soll-Zustand) und daraus folgernd dann die Mittel und Wege, wie Sie Ihre Ziele am effektivsten erreichen. Durch eine fortlaufende Betreuung wird sichergestellt, dass wir Ihnen immer mit Rat und Tat zur Seite stehen und die wechselnden Lebensumstände berücksichtigen. Um dies erreichen zu können, suchen wir für Sie aus der Fülle von Angeboten diejenigen heraus, welche der jeweiligen Situation gerecht werden — neutral und unabhängig. Ein Netzwerk von Spezialisten, Anwälten, Steuerberatern, Sachverständigen etc. rundet für Spezialthemen die ganzheitliche Beratung ab. |
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| Andre Abele Dipl. Betriebswirt (FH) Konradin-Kreutzer-Straße 1 73525 Schwäbisch Gmünd Postfach 11 63 73501 Schwäbisch Gmünd Telefon 07171 / 6 22 94 Telefax 07171 / 18 15 55 www.AndreAbele.de Finanzdienstleistungen@AndreAbele.de |
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